Мошенничество при оформлении кредита

Обмануть организацию сложнее, чем одного человека – но случается и такое. Причем не всегда злоумышленники охотятся за деньгами – имущество тоже могут похитить. А также есть риск утечки сведений о клиентах. Стоит упомянуть и вариант, когда мошенничает организация, обманывая клиентов. И такое возможно даже со стороны крупных банков.

Простой пример: недостача. Все оформили без обмана, а выдавая наличные обсчитали – похожие купюры меньшего номинала дали, а может просто меньше купюр, чем должно было быть. Потом заемщику будет проблематично доказать, что его обсчитали при выдаче денег. А можно и без ведома клиента кредит на него оформить.

Маловероятно, однако, и в банке могут выдать фальшивые деньги. Например, часть пачки купюр одного достоинства. Но в основном такое происходит в микрофинансовых организациях. А для банковских карт наиболее вероятна кража денег по любым реквизитам, особенно если владелец редко проверяет баланс. Для этого даже необязательно знать номер счета – хватит и срока действия, инициалов владельца. При вскрытии фактов, незаконные операции спишут на ошибку системы – часто их прячут как сбой, снимая одинаковые небольшие суммы с группы счетов.